善用多重收益型基金 掌握多樣化來源 | 先鋒基金交易平台

2019-03-07

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善用多重收益型基金 掌握多樣化來源

近年,面對市場上琳瑯滿目的投資商品,你是否發現看起來都很類似,都有一個共同的字眼吸引你的眼球,挑起你的興趣,如果有,仔細看,那就是「收益」二字。

「收益」不等於收入,收入多讓人聯想到穩定的薪水,而收益則多來自投資。既是投資,就有漲有跌,多一分希望,但同時也有下跌風險。所以,如果你也想透過投資追求「收益」,則請切記「別把收益都放在同一個投資標的裡」;如果你對該挑選哪一類收益沒有把握,不如直接先從「多重收益型產品」切入。

你蒐集了幾種收益?

隨著美國經濟景氣循環進入成熟期,全球金融市場波動自去年開始擴大,以美國道瓊工業指數為例,去年僅12月份跌幅便高達8%,進入2019年,元月轉上漲7%,二月也有4%的漲幅 (資料來源: Bloomberg。資料期間:2018.11.31-2019.2.28),多數資產波動加劇,對投資人來說,不僅是難以掌握進出時點,要挑選那一類資產更是挑戰。

每一種投資標的都會產生不同收益,你投資了幾種呢?舉例來說,股票除有價格變化外,還可能配發現金股利、股票股利;債券則主要訴求債券配息,但高收益債和新興市場債的債券評級又與公債不同。此外,近年還興起特別股、REITs、可轉債等標的,收益來源可能早已超越你的理解。

多重收益囊括各類標的

多重收益囊括各類標的
資料來源:摩根資產管理 資料時間:2019/01
註: 另類收益包含特別股、可轉債、與REITs等收益型資產

讓一套資金產生最大效益

可能有人會說「我投資多檔基金,很分散、也有不同的收益來源,應該可以說是多重收益吧?」若此,不妨盤算一下,你究竟花了多少成本(有形/無形)勞心勞力管理你的投資組合?又,當其中某一基金漲跌時,你是否能考慮多檔基金之間的正負相關性而費心調整?

我們想說的是,投資其實可以簡單一點,挑選一檔值得信賴的多重收益型基金,用一套資金就同時投資在多樣標的,讓值得信賴的專業團隊替你管理。

今年起,聯準會將頻繁地與市場溝通政策方向,預期市場輪動將更為快速,摩根的多重資產團隊投資標的涵蓋美國股票、歐洲股票、亞洲股票、高收益債、新興市場債、非機構抵押債券、REITs、特別股和可轉換公司債等多元資產,檔數超過2500檔 (資料來源:摩根資產管理。資料時間:2019.2.28),要管理這樣的投資組合,只能以專業當靠山。

波動的年代,就用多重收益型策略作為投資核心。


以上資料來源(除特別註明): Bloomberg, 先鋒整理: 以上資料時間(除特別註明):截至2019/3/4

嚴選基金




摩根投資基金-多重收益基金(美元對沖)(每月派息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)


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