交易規定及服務說明

境外基金：

• 單位數計算位數：

• 安義系列與保德信WIP系列基金淨值計算日為 T+1。
• 摩根系列基金—9649摩根基金-美元貨幣基金(美元)(累計)之淨值計算日依作業時間為 T+1 或 T+2日(申購將採交易日下一或，下二報價日淨值)，摩根系列其餘基金皆為 T (採交易日淨值)：
• 以下系列有部分基金淨值計算日為 T+1 (申購將採交易日下一報價日淨值)，
  其餘基金皆為 T (採交易日淨值)：

境內基金：

• 單位數計算位數：

• 淨值計算日

一般交易規則

• T日=交易生效日
• 以上表格僅供投資人參考，各系列基金申贖淨值計價日不盡相同，須依各基金公司所提供之公開說明書或投資人須知為準
• 如遇基金當日無淨值報價，申購/買回/轉換(轉出/轉入)/轉申購(轉出/轉入)淨值日須依基金公司規定為準

特殊交易規則

1. 若扣款日當天非營業日，則交易日/淨值日將往後順延。
2. 匯率計算方法：中租投顧的金流是透過臺灣集中保管結算所(以下簡稱「集保」)辦理，申購、買回及轉換匯率皆由集保提供。
3. 關於交易流程中投資人的權利及義務，詳閱開戶約定書、電子交易約定書、最新基金公開說明書及投資人須知。

• 申購(境內貨幣型基金請洽客服)
1. 單筆申購於營業日13:30前下單，視為當日交易，於13:30後下單，則視為次營業日交易。
2. 定期定額須於扣款日前一個營業日13:30前完成交易指示。
3. 因故無法在指定時間內匯款或款項不足時：
• 單筆申購採「匯款」方式，於 5 日內將款項匯入，則交易仍會成立，適用淨值日須以基金公司規定為準，最早可能為匯入當日。
• 自動扣款(含單筆、定期定額)時，則當次交易即告失敗，可重新申請或等待下次扣款。
4. 停賣與合併
• 定期定額遇基金停賣將可續扣。
• 定期定額遇基金合併將續扣『存續基金』。
5. 富達基金系列，交易需超過 0.01 單位與 0.01 外幣。
• 買回(境內貨幣型基金請洽客服)
1. 營業日 13:30 前下單，視為當日交易，於 13:30 後下單，則視為次營業日交易。
2. 利安系列規定：
• 每次最低買回單位數不得少於 100 單位。
• 每支基金的庫存單位數不得少於 100 單位。
3. 木星系列每日報價分別為「申購價格」及 「贖回價格」兩種， 浮動價差一般介於 0~1.5% 之間，須視交易當天市場實際狀況而定。 此價差主要是贖回時，用以支付當地證券交易及行政作業成本。
4. 對單一基金進行 全部買回，若同時也有申請 定期定額，則所有 正常扣款的設定仍有效，不會因為全部買回，轉換，或「轉申購」而停止扣款。
5. 聯博系列規定：
• 買回金額若低於1美元，基金公司可能拒絕買回申請。
6. 富達基金系列，交易需超過0.01單位與0.01外幣。
7. DWS投資系列基金（「DWS投資中國股票」除外），倘若在某一評價日(「原始評價日」)所接獲之買回申請，其價值單獨計算或與原始評價日所接獲之其他買回申請合併計算，超過子基金資產淨值之10%者，董事會保留權利得將與原始評價日有關之買回申請全權遞延至另一評價日。
• 轉換(境內貨幣型基金請洽客服)
1. 營業日13:30 前下單，視為當日交易，於 13:30 後下單，則視為次營業日交易。
2. 配合集保作業，原始投資金額=轉入基金淨值*轉入單位數*總代理交易確認日買回匯率。
3. 轉換後約 3 個營業日內將收到確認 E-mail，但仍須依個別基金公司規定。
4. 景順、首源、天利(盧森堡)、宏利等系列因基金公司規定，僅開放轉換至同股別且同孳息方式的基金。
5. 0628 安本標準–拉丁美洲股票基金(美元)無法與其他同系列基金間轉入或轉出交易。
6. 2423 首源優質債券基金(美元)(半年配)與 2425 首源亞洲優質債券基金-第一類股月配息(美元)因基金公司規定，無法轉換至首源系列其它基金
7. 百達系列因基金公司規定，不開放股票型基金與債券型基金間轉換
8. 愛德蒙得洛希爾系列，因基金公司規定，不提供轉換服務。
9. 安義系列，因基金公司規定，不提供轉換服務。
10. DWS投資系列遇轉出與轉入基金的評價日為不同日時，則須採「可行的共同交易日」為淨值評價日。轉換單於中央歐洲時間(CET)下午四時(含)前收到，轉出與轉入基金的接受下單日將以彼此間優先可行的共同交易日期為準。亦即若當轉入基金遵循「遠期定價(forward pricing)原則」時，轉出基金之接受下單日的評價日亦一律將以「遠期定價原則」進行。
    在情此況下，轉出(賣單)執行接受下單日的淨值評價日將延後一日與轉入(買單)的接受下單日的淨值評價日為同一日期，即優先可行的共同交易日期。
11. 瑞銀(盧森堡)轉換計算淨值方式如下：

適用淨值日	亞太區基金	非亞太區基金
同區基金間轉換交易	交易日(T 日)	交易日(T 日)
跨區轉換:亞太區基金轉換至非亞太區基金	交易日次一營業日 (T+1 日)	交易日(T 日)
跨區轉換:非亞太區基金轉換至亞太區基金	交易日次一營業日 (T+1 日)	交易日(T 日)

• 目前在台灣註冊的瑞銀盧森堡系列境外基金中,屬於投資於亞洲/太平洋區之基金如下:
• 0404 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)
• 5509 瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)(月配息)
• 0455 瑞銀(盧森堡)澳洲股票基金(澳幣)
• 0459 瑞銀(盧森堡)大中華股票基金(美元)
• 0462 瑞銀(盧森堡)日本股票基金(日圓)
• 0488 瑞銀(盧森堡)新加坡股票基金(美元)
• 轉換交易日(T 日)須同時考量轉出與轉入基金是否為營業日，若轉出或轉入基金非營業日者，交易日將順延至轉出與轉入基金均為營業日的最近一日。
• 瑞銀(盧森堡)系列不同幣別基金轉換，以交易日後的第3個基金營業日 (T+3) 為結算交割日(依境外基金機構提供者為準)。但二檔基金的結算交割日如因故未落於同一營業日時，則結算交割日將向後順延至最近的同一營業日，原交易日亦順延。
12. 摩根轉換計算淨值方式如下：

轉出基金	轉出基金 淨值計算日	轉入基金淨值計算日
		摩根 香港系列	摩根 盧森堡系列	摩根基金-美元貨幣
摩根香港系列	T	T	T+1	T+1
摩根盧森堡系列	T	T+1	T	T
摩根印度	T	T	T+1	T+5
摩根菲律賓	T	T	T+1	T+2
摩根基金-美元貨幣	T	T+1	T	-



• 摩根香港系列：
  • 9501 摩根亞洲增長基金
  • 9502 摩根東協基金(澳幣對沖)-A股(累計)
  • 9503 摩根東協基金
  • 9506 摩根東方小型企業基金
  • 9507 摩根東方基金
  • 9510 摩根日本(日圓)基金(累計)
  • 9511 摩根南韓基金
  • 9513 摩根馬來西亞基金
  • 9515 摩根太平洋證券基金
  • 9516 摩根菲律賓基金
  • 9517 摩根泰國基金
  • 9518 摩根日本(日圓)基金-(美元對沖)(累計)
  • 9519 摩根印度基金
13. 英傑華投資-全球複合債券基金因淨值計算日為 T+2，因此僅開放該檔基金類股間互相轉換(不限計價幣別或孳息分派方式)。
14. 富達基金系列，交易需超過　0.01　單位與　0.01　外幣。
15. 摩根士丹利基金系列，轉換僅限同股別同一計價幣別基金可互轉，配息金額不足美元　100　元將轉為配單位數。
• 合併
  • 配合集保作業， 原始投資金額=合併基準日淨值*合併後單位數*總代理交易確認日買回匯率。
• 定期定額異動(境內貨幣型基金不適用)
  1. 定期定額異動：(1)暫停/恢復、(2)終止、(3)變更金額及(4)新增扣款日；需於每月指定 扣款日前 1 個營業日 13:30 前申請完畢。
  2. 如選擇「終止」，即刪除該日扣款設定，即無法再「恢復扣款」，若要再設定該扣款日只能「新增」扣款日。
  3. 終止所有扣款日不等於買回/贖回該基金，須申請交易。
• 孳息分派（以下孳息金額規範係指本公司所有投資人之孳息總額，非指個別投資人）
  1. 景順、柏瑞環球系列公開說明書規定，若孳息所分派金額不足50美元，將自動滾入再投資。
  2. 安本標準系列公開說明書規定，若孳息所分派金額不足25美元，將自動滾入再投資。
  3. 依木星全球系列投資人須知規定，如果股份所有股息的價值少於 100 歐元（或特定基金基礎貨幣的等值金額），此等股息將為相關股東的帳戶自動再投資（無需支付首次申購費）。
  4. 依瀚亞投資系列收益分配通知書說明，若投資人之當月可分配收益金額未達美金 100 元整、歐元 50 元整、澳幣 100 元整、南非幣 1000 元整、紐幣100元整(或等值之金額)，則其當月收益分配將會自動轉入該投資人之帳戶並再投資。
  5. 天利投資專業系列不足1英磅，將自動滾入再投資(除英磅外其他幣別金額待基金公司確認後通知)。
  6. 瑞萬通博系列申購配息級別基金，其配息一律配發現金，並不得申請「再投資」原基金或轉申購其他級別基金。
  7. 富達基金系列，若孳息所分派金額不足 50 美元(或等值之其他貨幣)，將自動滾入再投資。
  8. 普徠仕(盧森堡)系列，若孳息所分派金額不足20美元，將自動滾入再投資。
  9. 惠理基金系列，若孳息所分派金額不足100美元，將自動滾入再投資。

  非屬上述系列以原幣申購如遇配息時，當配息金額不足支付匯費時，為保障投資人權益，暫不匯出該配息款項，俟客戶款項達1,500新台幣(約當50美元)再行匯出。

• 申購普徠仕基金系列者，於必要時需基於境外基金機構應盧森堡洗錢防制法相關規定，另行提供額外個人資料（所需資料內容視該境外基金機構要求而定），並同意貴公司蒐集、處理、國際傳輸及利用此項個人資料。

• 請至基本資料變更異動您的個人資料(包含姓名(英文)、電話、通訊地址及電子郵件等)，於右方的欄位填上您欲變更之資料後，輸入密碼後點送出。
• 申請異動E-mail後，系統會寄發通知至您原先設定的E-mail信箱，點選啟動連結並登入後即可完成。

1. 不提供紙本郵寄服務。所有事項如「交易確認書」、「對帳單」…等皆採電子郵件提供服務。
2. 實體紙本歡迎臨櫃索取，為方便作業，當月「交易確認書」及「對帳單」可於次月 5 個營業日後提供，造成不便請見諒。

• 007 第一銀行，008 華南銀行，009 彰化銀行
• 012 台北富邦，013 國泰世華，017 兆豐商銀
• 807 永豐銀行，812 台新銀行，822 中國信託
• 700 郵局(限新台幣)